Наиболее часто задаваемые вопросы о валютных сделках и сделках финансового рынка

Каковы издержки, связанные с валютными Forward и Swap сделками?
Дополнительная комиссионная плата за заключение сделок Forward и Swap не взимается, доход банкаCitadele включен в курс обмена валюты, в то же время, курс обмена валюты сделок Forward и Swap формируется на основании разницы процентных ставок на соответствующие валюты. Таким образом, покупая валюту с более высокой процентной ставкой, Forward и Swap курс Вашей сделки может быть даже более выгодным, чем сегодняшний курс обмена валюты и наоборот приобретая валюту с более низкой процентной ставкой,курс будет менее выгодным чем сегодня.

Что происходит, если валютный курс в день (дату) расчетов будет выгоднее, чем валютный курс Forward сделки?
Если заключена сделка Forward, то клиент получает ту сумму, которая зафиксирована во время заключения сделки Forward. Курс валют в будущем невозможно предугадать, но есть возможность сегодня зафиксировать курс валют, по которому будут производиться расчеты в какой-либо день в будующем. Клиент должен сам решить, хочет ли он планировать свои доходы/расходы от предстоящих конвертаций валюты, заключая сделки Forward, или подвергнуть свои денежные средства валютному риску.

Что происходит, если нужно произвести конвертацию до или после зафиксированной в Forward сделке даты?
Если дата расчетов точно не известна, то можно произвести конвертацию раньше или позже, заключив сделку Swap, связанную с ранее заключенной Forward сделкой.

У инвестора есть денежные средства в EUR валюте, он желает приобрести активы (ценные бумаги, фонды или другие активы) в валюте USD. Как избежать риска, что прибыль, полученная от повышения стоимости активов, не была бы утеряна в результате снижения курса USD к EUR?
В случае заключения Swap сделки, инвестор на время пользуется USD и предоставляет банку Citadele в качестве обеспечения EUR. В результате, инвестор получает необходимую для инвестиций валюту и уменьшает риск от неблагоприятных колебаний валютного курса.

Нужно ли предоставлять финансовое обеспечение для заключения Forward и Swap сделок?
Да, для заключения Forward и Swap сделок, необходимо предоставить финансовое обеспечение в денежных средствах, в объеме, который определяет банк Citadele, а также поддерживать его на достаточном уровне который определяет банк Citadele. Банк Citadele также имеет право запросить дополнительное финансовое обеспечение, в случаях предусмотренных договором о совершении сделок финансового рынка, а также в одностороннем порядке заключить противоположную сделку при недостаточном финансовом обеспечении на момент достижения ограничивающей цены (валютного курса).

Банк, указывая Клиенту на необходимость предоставления финансового обеспечения, указывает клиенту ограничивающую цену (валютный курс).

Клиенту необходимо постоянно контролировать уровень предоставленного финансового обеспечения, особенно в случае неблагоприятного изменения валютного курса, и быть готовым, незамедлительно предоставить его банку Citadele для поддержания открытых позиций (заключенных, но еще полностью не исполненных) Forward и Swap сделок.